第二輪券商兩融業(yè)務檢查正在進行中。證券時報記者從多家券商了解到，世紀證券、宏信證券、西藏同信、華林證券等10多家券商，目前正在進行兩融現(xiàn)場檢查。

多位知情人士透露，此次檢查重點在于，是否存在向不合格投資者違規(guī)開戶、為到期融資融券合約展期、向不符合條件的客戶融資融券、未對客戶強制平倉等問題。此外，還將對具有融資功能的柜臺市場收益互換等融資類業(yè)務、傘形信托的開展情況進行檢查。

20多家券商

料受現(xiàn)場檢查

“上一輪檢查的45家券商主要以大券商為主，這次檢查的重點是剩余的擁有兩融資格的46家中小券商。”深圳一家已接到檢查通知的券商兩融業(yè)務負責人稱，對兩融“再查”其實是上次檢查的延續(xù)，屬于常規(guī)檢查范疇。

據(jù)介紹，此次檢查與上次相同，監(jiān)管部門采取自查與現(xiàn)場檢查兩種方式，其中有20多家券商將接受現(xiàn)場檢查。

“現(xiàn)場檢查分為兩批，每批大概10多家，每家現(xiàn)場檢查工作時長為7天。”深圳一家正在接受檢查的券商兩融業(yè)務負責人透露，此次檢查重點除了違規(guī)開戶、為到期合約展期、未對客戶強制平倉等問題外，以往未涉及的柜臺市場收益互換及傘形信托也進入重點檢查范圍。

“與以往相比，這次現(xiàn)場檢查更全面、嚴格。”另一家正在接受檢查的券商人士稱，對兩融業(yè)務涉及的所有環(huán)節(jié)和數(shù)據(jù)都進行了地毯式檢查。

事實上，業(yè)內(nèi)對第二輪檢查更嚴格也早有預期。證監(jiān)會新聞發(fā)言人鄧舸公布上一輪兩融檢查結(jié)果時稱，“證監(jiān)會將適時再次啟動對融資融券業(yè)務的現(xiàn)場檢查，加大現(xiàn)場檢查和處罰力度”。

檢查結(jié)果

直接上報監(jiān)管層

“此次檢查結(jié)果并不會直接告知我們，而是統(tǒng)一上報監(jiān)管層。”一位不愿具名的券商兩融負責人稱，按照以前現(xiàn)場檢查流程，檢查的最后一天都會召集公司相關(guān)領(lǐng)導開會，公布檢查結(jié)果，然而此次是直接上報監(jiān)管層。

“從我們目前已檢查的情況看，小問題是存在的，但并無原則性的大問題。”上述券商人士稱，這些問題包括：對客戶發(fā)出的通知留痕不到位、對客戶合同影像材料收集不規(guī)范等。

“違規(guī)操作中最常見的就是，券商未按照規(guī)定對客戶強制平倉的問題，而平倉執(zhí)行能力也成為了此次檢查的重點。”深圳一家券商兩融人士稱，目前業(yè)內(nèi)的平倉線水平在130%。例如，投資者維持擔保比例低于平倉線，必須在2個交易日內(nèi)追加擔保物，使擔保比例達到上限，否則將會被證券公司強行平倉，而如果券商不按照規(guī)定進行強行平倉，就構(gòu)成違規(guī)。

據(jù)了解，通常券商在開展兩融業(yè)務時為了嚴格控制風險，會按照維持擔保比例來提醒投資者。除了平倉線外，維持擔保比例還可分提取線和警戒線來提醒客戶。提取線，即當客戶信用賬戶維持擔保比例高于取保線時，客戶可以提取超出部分的擔保物。但提取擔保物后，客戶賬戶維持擔保比例應不低于300%；警戒線則指，當客戶信用賬戶維持擔保比例低于150%時，證券公司將通知客戶及時追加保證金。

“監(jiān)管層再次啟動兩融檢查，雖屬于例行檢查的一部分，但也傳遞出要嚴查資金的違規(guī)入市情況。”中金公司有關(guān)人士表示。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2月4日，融資融券余額達11327.26億元。其中，融資買入余額11267.01億元，再創(chuàng)歷史新高；融券賣出余額60.25億元。