每經記者 王硯丹    每經編輯 葉峰    

嚴監(jiān)管繼續(xù)！9月4日，河北證監(jiān)局官網掛出兩張“罰單”。一張是對財達證券的警示函，事關其私募資產管理業(yè)務運作不規(guī)范等三大問題。另一張則是財達證券石家莊分公司所收的警示函，涉及員工行為監(jiān)控不到位等三大問題。

公司層面存在三大問題

根據河北證監(jiān)局調查，財達證券公司層面存在三大問題，涉及到私募、資管、經紀業(yè)務三大條線的合規(guī)問題：

一是私募資產管理業(yè)務運作不規(guī)范。個別產品未切實履行主動管理職責，為委托人提供規(guī)避監(jiān)管要求的通道服務。接受委托人下達投資指令或者提供具體投資標的等實質性投資建議。對私募資管產品委托人與投向的債券發(fā)行人的關聯關系盡職調查不充分。對債券投資決策管控不到位，投資策略寬泛、債券風格庫缺乏明顯的風格特征、投資決策過程和詢價過程留痕不清晰。

二是合規(guī)管理部門對資管業(yè)務條線存在的風險合規(guī)性檢查不充分，合規(guī)管理未貫穿資管業(yè)務的決策、執(zhí)行等環(huán)節(jié)，合規(guī)管理有效性明顯不足。

三是合規(guī)管理職責落實不到位，未嚴格規(guī)范經紀業(yè)務從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，未防范其利用職務便利從事違法違規(guī)、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為，對經紀業(yè)務異常交易預警和交易站點管控不力，未將從業(yè)人員實際使用手機號碼、電腦設備全部納入合規(guī)監(jiān)測系統(tǒng)。

河北證監(jiān)局因此根據相關規(guī)定，決定對財達證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，要求公司高度重視，認真學習法律法規(guī)，采取有效措施及時、積極整改，并于15個工作日內向其提交書面報告。

石家莊分公司領警示函

與此同時，河北證監(jiān)局還在6~7月的現場檢查中，發(fā)現財達證券石家莊分公司存在以下三個問題，因此給該分公司也開出了一張“罰單”：

一是員工行為監(jiān)控不到位。未將員工實際使用手機號碼、電腦設備全部納入合規(guī)監(jiān)測系統(tǒng)。石家莊槐北路證券營業(yè)部未對員工操作客戶機進行有效管理。

二是內部合規(guī)管控不力。分公司管理職能虛化弱化，合規(guī)檢查流于形式，未開展有效的合規(guī)檢查，未及時監(jiān)測和預警明顯異常交易情況，對暴露的合規(guī)風險未采取有效措施，內部合規(guī)管控失效。

三是未妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料。河北證監(jiān)局特別指出，中華北大街營業(yè)部類型為A型，客戶交易室未安裝監(jiān)控，沒有妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料。

河北證監(jiān)局因此對財達證券石家莊分公司出具了警示函，還特別要求該分公司采取有效措施及時補救、積極整改，并于15個工作日內提交報告。

證券行業(yè)年內罰單頻頻

由此可以看出，財達證券本次所收的罰單，其違規(guī)事項涉及多個業(yè)務條線。而梳理證券行業(yè)今年以來的罰單可以看出，上述私募、資管、經紀業(yè)務等，也是整個行業(yè)合規(guī)風控的重點難點。

今年6月，深圳證監(jiān)局對五礦證券私募業(yè)務違規(guī)行為祭出重拳。不但對五礦證券實施責令改正的監(jiān)管措施，還暫停其新增私募資產管理產品備案6個月（為接續(xù)存量產品所投資的未到期資產而新發(fā)行的產品除外，但不得新增投資），暫停期間自2023年6月5日至12月4日。

根據深圳證監(jiān)局調查，五礦證券私募管理業(yè)務存在四大問題：一是債券投資決策和風險管控存在問題。個別產品根據委托人要求突破內部杠桿限額，投資經理參與詢價，投資了委托人提供清單中的債券且部分為最終投資者的關聯債券。二是非標資產投資管理不規(guī)范。個別產品具有通道業(yè)務特征且存在用印文件倒簽情形；個別產品為銀行機構向關聯方融資提供便利；部分產品估值調整不及時、未及時對產品風險等級進行評估、投資者適當性材料內容不全。三是資管新規(guī)整改不到位，過渡期內新增不合規(guī)產品。四是關聯交易管理機制不完善。

資管業(yè)務方面，較重的處罰是今年2月太平洋證券收到的云南證監(jiān)局一張罰單。因為在2017年3月設立并管理的某資管計劃在期限匹配、估值方法上均不符合有關規(guī)定，且按照要求不得新增規(guī)模，但太平洋證券仍違規(guī)新增該產品規(guī)模，云南證監(jiān)局決定對太平洋證券采取暫停資產管理產品備案3個月、責令處分有關人員的行政監(jiān)管措施。

而在經紀業(yè)務方面，近日，浙江證監(jiān)局也公布了一份對國信證券嵊州興盛街證券營業(yè)部的罰單。