11月3日，由每日經(jīng)濟新聞主辦的2023資本市場高質(zhì)量發(fā)展峰會暨中國金鼎獎頒獎盛典在深圳舉辦。適逢個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開閘一周年之際，本次活動特別推出“最具實力基金投資養(yǎng)老投資團隊”獎項。

作為今年新設(shè)獎項，“最具實力基金養(yǎng)老投資團隊”從養(yǎng)老產(chǎn)品數(shù)量及規(guī)模、團隊規(guī)模、客戶數(shù)量、投教服務(wù)等多個方面進行多維度、立體化的綜合評價，選出在養(yǎng)老領(lǐng)域長期深耕，在投資能力建設(shè)、持續(xù)開展養(yǎng)老宣傳與投教、以實際行動助力個人養(yǎng)老金事業(yè)發(fā)展等方面都做出卓越貢獻的公司。作為國內(nèi)養(yǎng)老金投資的先行者以及公募基金開展養(yǎng)老業(yè)務(wù)的突出代表，工銀瑞信基金公司最終斬獲這一殊榮。

“中國金鼎獎”是由每日經(jīng)濟新聞主辦的年度大型金融行業(yè)活動，至今已經(jīng)成功舉辦13屆。以參選者身份真實、水平較高、評選公正透明、評選范圍廣泛和影響力大，在財經(jīng)類年度評選活動中舉足輕重，成為財經(jīng)各行業(yè)機構(gòu)劃分級別的標(biāo)桿。

公募發(fā)力布局養(yǎng)老，靈活多樣化走在創(chuàng)新前沿

回顧歷史，自2002年6家公募基金管理人獲得全國社?；鹜顿Y管理人資格起，公募基金就在養(yǎng)老第一、第二支柱建設(shè)上發(fā)揮著重要作用。

20余年來，公募基金行業(yè)憑借專業(yè)的投資能力、豐富的產(chǎn)品供給、科學(xué)的制度設(shè)計等，為養(yǎng)老金保值增值作出了重要貢獻。根據(jù)中基協(xié)公布的數(shù)據(jù)，截至今年二季度末基金公司管理的養(yǎng)老金規(guī)模為4.50萬億元，占我國養(yǎng)老金委托投資運作規(guī)模的半壁江山。

而去年年末個人養(yǎng)老金制度的落地，讓公募基金在服務(wù)養(yǎng)老第三支柱上有大展拳腳的機會，也成為行業(yè)的重要發(fā)展方向之一。

在個人養(yǎng)老金制度正式開閘的背景下，專為個人養(yǎng)老金賬戶設(shè)計的“Y份額”也在同期面市。2022年11月18日，中國證監(jiān)會首次發(fā)布個人養(yǎng)老金基金名錄及個人養(yǎng)老金銷售機構(gòu)名錄，包含40家基金管理人的129只養(yǎng)老目標(biāo)基金以及37家基金銷售機構(gòu)。

今年11月25日是個人養(yǎng)老金制度正式開閘運作一周年紀念日。近一年來，養(yǎng)老金理財、養(yǎng)老金基金、養(yǎng)老金保險等個人養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)?？焖僭鲩L。根據(jù)中國證監(jiān)會最新披露數(shù)據(jù)顯示，截至9月28日，個人養(yǎng)老金基金總數(shù)量達到161只，個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)增至48家。

正因如此，今年金鼎獎新設(shè)了“最具實力基金養(yǎng)老投資團隊”獎項，旨在更好地激勵公募行業(yè)推動養(yǎng)老業(yè)務(wù)、更好地服務(wù)廣大投資者的養(yǎng)老投資需求。

隨著被納入個人養(yǎng)老金基金名錄的產(chǎn)品數(shù)量增多，產(chǎn)品規(guī)模也持續(xù)增加。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，上述161只基金的合計規(guī)模為51.87億元，較2022年末129只產(chǎn)品合計的20.06億元大漲158.57%。

以本次獲評“最具實力基金養(yǎng)老投資團隊”的工銀瑞信為例，作為養(yǎng)老目標(biāo)基金的首批試點公司，公司一直都走在養(yǎng)老基金創(chuàng)新的前沿。經(jīng)過四年多的努力，養(yǎng)老目標(biāo)日期基金方面，目前已成功運作時間跨度從2035到2060的養(yǎng)老目標(biāo)日期基金，目標(biāo)客戶群體從“70后”到“00后”均有覆蓋，多只產(chǎn)品的上報發(fā)行為行業(yè)首只或首批；在養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險基金方面，從穩(wěn)健、均衡到積極策略，覆蓋各層次風(fēng)險收益特征的養(yǎng)老基金的產(chǎn)品體系已基本搭建完成。國泰君安截至8月底的最新數(shù)據(jù)顯示，工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額規(guī)模排名前四，養(yǎng)老目標(biāo)基金規(guī)模增量排名前二、總規(guī)模排名前1/4。

養(yǎng)老排頭兵專業(yè)深耕 多年磨礪打造“養(yǎng)老天團”

作為首家銀行系公募，工銀瑞信將養(yǎng)老作為長期戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，從很早開始就把養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略重點。在開展個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)之前，工銀瑞信就擁有養(yǎng)老金投資管理全牌照，有豐富的養(yǎng)老金投資管理和客戶服務(wù)經(jīng)驗。在全國社保理事會對投資管理人的年度基本面評價中，公司已連續(xù)9年獲得最高檔（A檔）評價。

多年來，工銀瑞信一直把養(yǎng)老金投資管理業(yè)務(wù)作為公司長期戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)進行推動發(fā)展，不斷完善投研管理機制、加強投研隊伍建設(shè)、加大資源投入，已打造了一支投資管理經(jīng)驗豐富、專業(yè)程度在行業(yè)內(nèi)都名列前茅的養(yǎng)老金投資隊伍。

“帶頭人”李劍峰是一名具備超過20年金融從業(yè)經(jīng)驗的投資老兵，牽頭管理工銀瑞信養(yǎng)老金投資工作，擔(dān)任該公司首席投資官、公司投委會委員及年金投委會主任、養(yǎng)老金投資中心總經(jīng)理。作為資深行業(yè)專家，李劍峰始終專注于養(yǎng)老金資產(chǎn)的投資管理，對大類資產(chǎn)市場、養(yǎng)老金資產(chǎn)投資配置等有深刻的見解和長期實踐經(jīng)驗，善于把握中長期投資機會。

在李劍峰的帶領(lǐng)下，工銀瑞信養(yǎng)老金投資實現(xiàn)了穩(wěn)健良好且同業(yè)領(lǐng)先的投資收益，積極助力廣大客戶的養(yǎng)老金資產(chǎn)保值增值。同時，隨著該公司管理的養(yǎng)老金資產(chǎn)規(guī)模不斷增長，三大支柱養(yǎng)老金客戶的投資需求也越來越多元化，工銀瑞信持續(xù)致力于打造一支專業(yè)高效、風(fēng)格多元化的養(yǎng)老金投資隊伍。截至今年6月30日，該公司共有27名養(yǎng)老金產(chǎn)品投資經(jīng)理，近一年內(nèi)就新增了2名，這個規(guī)模放眼行業(yè)也是領(lǐng)先市場的水平。

而在養(yǎng)老目標(biāo)基金的運作管理上，工銀瑞信也有一支精干高效、特色專業(yè)的FOF投研團隊。領(lǐng)頭人蔣華安曾任職社保理事會資產(chǎn)配置處，是一名擁有15年投資管理經(jīng)驗的資深老將，帶領(lǐng)著一群教育背景優(yōu)秀、具備豐富投資管理經(jīng)驗的投研人員，致力于為投資者提供優(yōu)質(zhì)的基金投資產(chǎn)品和服務(wù)。

以強大的投研團隊為基礎(chǔ)，工銀瑞信FOF投研團隊形成了穩(wěn)定的投研框架，以戰(zhàn)略配置為主、戰(zhàn)術(shù)調(diào)整為輔、有紀律再平衡的邏輯。在大的配置層面上，團隊傾向以中期的視角來看待趨勢或者配置機會，以偏規(guī)則性質(zhì)的、半定量的方式去評估各階段市場的表現(xiàn)，并考慮宏觀環(huán)境、估值、股債平衡等因素。

憑借多來年在養(yǎng)老賽道的持續(xù)深耕，工銀瑞信基金的養(yǎng)老投資業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出起步早、養(yǎng)老產(chǎn)品布局完善、團隊人員配置完善、風(fēng)格穩(wěn)健等特點。不僅為旗下在管的基金創(chuàng)造了長期優(yōu)質(zhì)的歷史投資回報，給投資者帶來了良好的持有體驗，也在行業(yè)內(nèi)樹立了較好的口碑。

公開資料顯示，截至今年6月30日，工銀瑞信管理社保、基本養(yǎng)老、企業(yè)年金、職業(yè)年金、標(biāo)準(zhǔn)化養(yǎng)老金產(chǎn)品、個人養(yǎng)老目標(biāo)基金等養(yǎng)老金三大支柱各類產(chǎn)品組合管理資產(chǎn)規(guī)模7235億元，較2022年6月末的6773億元繼續(xù)增長6.8%，管理資產(chǎn)規(guī)模繼續(xù)居基金同業(yè)第2，業(yè)績表現(xiàn)也是可圈可點。在全國社保理事會對投資管理人的年度基本面評價中，公司已連續(xù)9年獲得最高檔（A檔）評價。

（本文不構(gòu)成任何投資建議，投資者據(jù)此操作，風(fēng)險自擔(dān)。）