每經(jīng)記者 李蕾    每經(jīng)編輯 趙云    

4月11日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中基協(xié)）發(fā)布了修訂后的《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《細(xì)則》）。

中基協(xié)在修訂說(shuō)明中表示，本次修訂堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向和問(wèn)題導(dǎo)向，結(jié)合基金行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)和相關(guān)自律管理實(shí)踐，在發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用完善廉潔從業(yè)監(jiān)督機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)控管理、細(xì)化主要業(yè)務(wù)廉潔從業(yè)要求、加強(qiáng)自律管理等四個(gè)方面對(duì)《細(xì)則》內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，修訂后的《細(xì)則》共5章28條，主要修訂內(nèi)容包括四大方面：

1、發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用，完善廉潔從業(yè)監(jiān)督機(jī)制；
2、加強(qiáng)內(nèi)控管理；
3、細(xì)化主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)廉潔從業(yè)要求；
4、加強(qiáng)自律管理。

在主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)廉潔從業(yè)要求方面，《細(xì)則》列出了詳細(xì)的禁止行為“清單”，其中包括禁止基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員以各類(lèi)信息泄露、讓渡股票池維護(hù)管理權(quán)限以及配合或者接受他人指令從事交易活動(dòng)等方式輸送或者謀取不正當(dāng)利益等等。

針對(duì)新情況、新問(wèn)題，中基協(xié)修訂基金廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則

據(jù)了解，2020年3月中基協(xié)發(fā)布施行《細(xì)則》，為基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，督促機(jī)構(gòu)建立健全廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，推動(dòng)機(jī)構(gòu)及其工作人員強(qiáng)化廉潔從業(yè)意識(shí)，堅(jiān)守廉潔從業(yè)底線提供了規(guī)則依據(jù)。

近年來(lái)隨著基金行業(yè)迅速發(fā)展，廣大投資者殷切期待基金行業(yè)培育良好的行業(yè)文化和投資文化，“打造一支政治覺(jué)悟高、業(yè)務(wù)素質(zhì)強(qiáng)、作風(fēng)過(guò)硬、清正廉潔的金融隊(duì)伍”適逢其時(shí)。與此同時(shí)，基金行業(yè)廉潔從業(yè)管理尚存在一些不足，部分機(jī)構(gòu)存在黨建工作對(duì)廉潔從業(yè)管理的引領(lǐng)作用發(fā)揮不充分、廉潔從業(yè)管理重制度建設(shè)輕落實(shí)執(zhí)行、營(yíng)銷(xiāo)制度和標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估調(diào)整不及時(shí)、主要業(yè)務(wù)廉潔從業(yè)要求理解不到位等問(wèn)題。為此，有必要在加強(qiáng)督促落實(shí)的基礎(chǔ)上，針對(duì)基金業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)相關(guān)活動(dòng)中出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)新情況、新問(wèn)題，適時(shí)調(diào)整《細(xì)則》具體內(nèi)容。

修訂后的《細(xì)則》共5章28條，主要修訂內(nèi)容包括四大方面：

首先，發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用，完善廉潔從業(yè)監(jiān)督機(jī)制。具體來(lái)說(shuō)，一是充分發(fā)揮黨建工作對(duì)廉潔從業(yè)管理的引領(lǐng)作用，二是完善廉潔從業(yè)管理的監(jiān)督機(jī)制，三是建立健全廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)事項(xiàng)內(nèi)部報(bào)告機(jī)制。

第二，加強(qiáng)內(nèi)控管理。一是明確人員管理方面的廉潔從業(yè)管理責(zé)任，二是杜絕行賄行為和不規(guī)范財(cái)務(wù)行為，三是積極踐行中國(guó)特色金融文化，四是新增加強(qiáng)內(nèi)部信息保密要求。

第三，細(xì)化主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)廉潔從業(yè)要求。一是將基金投顧業(yè)務(wù)整體納入廉潔從業(yè)管理，二是強(qiáng)化投資研究交易環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)管理要求，三是在運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)將基金清算納入廉潔從業(yè)管理，四是在業(yè)務(wù)相關(guān)活動(dòng)中將績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)管理等納入廉潔從業(yè)管理。

第四，加強(qiáng)自律管理。一是從嚴(yán)從重懲治行賄行為，二是規(guī)范自律管理和紀(jì)律處分措施，三是完善違紀(jì)人員移送安排。

細(xì)化主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)廉潔從業(yè)要求，列出禁止行為“清單”

記者注意到，此次《細(xì)則》修訂還細(xì)化了主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)廉潔從業(yè)要求。

例如，針對(duì)展基金募集、銷(xiāo)售、投資顧問(wèn)等業(yè)務(wù)，不得協(xié)助客戶(hù)通過(guò)提供虛假個(gè)人信息、偽造資料、代持、多人拼湊、資金借貸等方式，向不滿(mǎn)足適當(dāng)性要求或者合格投資者要求的客戶(hù)銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；不得安排向特定客戶(hù)銷(xiāo)售顯著偏離公允價(jià)格的結(jié)構(gòu)化、高收益、保本理財(cái)或者其他風(fēng)險(xiǎn)與收益明顯不匹配產(chǎn)品等交易等等。

針對(duì)投資研究交易業(yè)務(wù)，則要求不得泄露內(nèi)幕信息、未公開(kāi)信息、商業(yè)秘密和客戶(hù)信息，或者利用他人提供或者主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開(kāi)信息、商業(yè)秘密和客戶(hù)信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)；不得編造、傳播虛假、不實(shí)信息，或者利用信息優(yōu)勢(shì)、資金優(yōu)勢(shì)、持股持券優(yōu)勢(shì)，單獨(dú)或者通過(guò)合謀，影響證券、期貨及其他衍生品交易價(jià)格、交易量；不得讓渡資產(chǎn)管理賬戶(hù)實(shí)際投資決策權(quán)限、股票池維護(hù)管理權(quán)限；不得濫用交易傭金分配權(quán)利或者違反相關(guān)規(guī)定使用交易傭金向第三方機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移支付費(fèi)用，向租用交易席位的證券、期貨公司或者相關(guān)利害關(guān)系人輸送利益等等。

針對(duì)基金托管業(yè)務(wù)，《細(xì)則》要求基金托管人及其工作人員不得直接或者間接為基金管理人違規(guī)行為提供便利或者縱容基金管理人違法違規(guī)、違反合同條款的行為，如違規(guī)劃款、違規(guī)支付，協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行超限投資，允許基金管理人借用基金托管人名義增信等。

針對(duì)基金份額登記、估值核算業(yè)務(wù)，不得在基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回以及基金收益的分配、產(chǎn)品清算等過(guò)程中違規(guī)給予部分客戶(hù)特殊優(yōu)待；不得串通相關(guān)方進(jìn)行明顯偏離公允價(jià)值的估值核算，并從中輸送或者謀取不正當(dāng)利益等等。

另外，由于基金投資顧問(wèn)試點(diǎn)以來(lái)發(fā)展迅速，服務(wù)人群、服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模日益增大，此次修訂將基金投顧業(yè)務(wù)也整體納入廉潔從業(yè)管理；而為了應(yīng)對(duì)實(shí)踐中基金退出和產(chǎn)品清算環(huán)節(jié)存在的廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，在運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)也將基金清算納入廉潔從業(yè)管理。

除此之外，此次修訂還從嚴(yán)從重懲治行賄行為，提出堅(jiān)決懲治在開(kāi)展基金業(yè)務(wù)或者業(yè)務(wù)相關(guān)活動(dòng)過(guò)程中存在行賄行為或者以賄賂手段干擾基金相關(guān)工作的基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員。發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員違反《細(xì)則》，存在違規(guī)行為嚴(yán)重危害投資者利益或者市場(chǎng)秩序，不配合協(xié)會(huì)檢查、調(diào)查，拒不提供證據(jù)材料或者提供的證據(jù)材料存在虛假、重大遺漏、誤導(dǎo)性?xún)?nèi)容等情形的，中基協(xié)將依照自律規(guī)則從重處理。