每經記者 張靜    西安    每經編輯 賀娟娟

隨著金融供給側結構性改革的深化，證券期貨行業(yè)的數(shù)字化轉型正在加速。西部證券以“立足西部服務全國，以專業(yè)化業(yè)務與客戶共同成長的一流上市綜合性投資銀行”為企業(yè)愿景，以“客戶為中心、科技賦能、合作共贏”為經營理念，正積極以數(shù)字化轉型為契機重塑企業(yè)協(xié)作模式和業(yè)務模式。

西部證券的數(shù)字化轉型探索，著眼于形成自驅協(xié)同可進化的數(shù)字化組織和人才隊伍，以此為基礎夯實數(shù)字化基礎技術水平和交付能力，不僅僅滿足于為業(yè)務提供數(shù)字化保障，更加注重技術與業(yè)務融合，以平臺化和產品化的形態(tài)實現(xiàn)賦能和引領。

數(shù)字化轉型是什么

生產力是社會前進中最先進、最活躍的因素，包括勞動者、勞動資料和勞動對象三大實體要素。員工是勞動者，也是數(shù)字化轉型的“主體”。

科技是勞動資料，以大數(shù)據、人工智能、云計算、低代碼、RPA等為代表的金融科技是數(shù)字化轉型的“殺手锏”。最后，數(shù)據是重要的勞動對象，把非標準的、零散的數(shù)據通過采集、治理、加工等方式滿足各種數(shù)據應用。

生產力需要生產關系與之相匹配，生產關系一定要適應生產力的發(fā)展，否則就會起反作用，制約生產力的發(fā)展。券商在組織架構、管理流程等方面，應按數(shù)字化轉型要求，優(yōu)化券商資源配置，提高運營管理能力。

比如，券商通過數(shù)據中臺建設將各業(yè)務系統(tǒng)之間數(shù)據打通，企業(yè)的部門間若籬笆重重，缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和標準化的數(shù)據共享共用機制，則很難形成高效數(shù)據生產力。沒有生產關系上的支撐和驅動，數(shù)據難以形成生產力驅動，也就無法實現(xiàn)數(shù)字化轉型。

數(shù)據化轉型在于重構生產力。西部證券重視培養(yǎng)具有數(shù)字化思維的復合背景人才和團隊，利用標準化的數(shù)據和數(shù)據分析技術衍生出支撐業(yè)務決策的數(shù)據應用，包括數(shù)據可視化、數(shù)據分析、數(shù)據智能等?？萍际堑谝簧a力，依托大數(shù)據、人工智能、低代碼、RPA等金融科技為工具建設標準化業(yè)務流程，連通各業(yè)務系統(tǒng)，降低管理成本，提升運營效率。

數(shù)字化轉型在于重構生產關系。借助數(shù)據分析和數(shù)據智能打通券商全鏈路數(shù)據之后，可以打破券商內部和內外部原有邊界，使得企業(yè)中人和人、團隊和團隊，內部和外部的合作變得容易。

數(shù)字化轉型實踐中，西部證券以強化企業(yè)內的數(shù)字化共識為出發(fā)點，讓前后臺部門變得相互理解，讓多方以數(shù)字化的方式換位思考，尋找共創(chuàng)共建的舒適和效率平衡點。

數(shù)字化轉型實踐

以人為核心，突破角色邊界，培養(yǎng)數(shù)字化思維的復合人才。

創(chuàng)新型組織是贏得一切未來競爭的有生力量。西部證券致力于形成創(chuàng)新型的組織文化和人才團隊。通過引入OKR教練實戰(zhàn)，建設創(chuàng)新文化積分制度，落地公司“和聚力·合創(chuàng)富”和合文化和集團“君子文化”，擬定創(chuàng)新文化感知、自驅、引領三步走戰(zhàn)略進行組織文化投入。

創(chuàng)新型組織文化的關鍵在人，實現(xiàn)數(shù)字化轉型，建設數(shù)字化券商，培養(yǎng)具有數(shù)字化思維、數(shù)字化技能和業(yè)務能力的復合型人才隊伍，深入推進數(shù)字技術與業(yè)務的融合，激發(fā)員工價值創(chuàng)造的主觀能動性。

西部證券持續(xù)強化數(shù)字化人才隊伍建設，數(shù)字化轉型辦公室成立以來團隊成倍擴張。以大舞臺培養(yǎng)數(shù)字化人才為核心，深度參與西部數(shù)字經濟博覽會，廣泛參與行業(yè)大賽并斬獲佳績；通過數(shù)字員工大賽、敏捷團隊、數(shù)字化技術業(yè)務分享等方式提升員工數(shù)字化專業(yè)能力；借助低代碼平臺、RPA等技術，讓技術和業(yè)務人員快速上手解決業(yè)務問題，快速建立數(shù)字化團隊的自信心和凝聚力。

以數(shù)據為紐帶，打破壁壘，實現(xiàn)業(yè)務解構、連接、重構。

數(shù)字化轉型利用數(shù)據打破了原有的系統(tǒng)隔離和數(shù)據孤島等問題，打通企業(yè)全鏈路數(shù)據之后，使得個體間的合作、部門間的合作變得更透明、通暢，使得企業(yè)內人和人、團隊和團隊，內部和外部的合作變得有更大可能性，從而更容易實現(xiàn)跨團隊、跨業(yè)務的連接和重構。

西部證券聚焦核心業(yè)務，踐行“有數(shù)、治數(shù)、用數(shù)”的理念，歷時兩年打造具有西部特色的中臺體系，重點推動內部客戶數(shù)據、外部資訊數(shù)據的解構、連接和重構，從零到一構建企業(yè)級全鏈路的數(shù)據中臺，構建統(tǒng)一的數(shù)據服務能力，以能力復用為目標全面支撐業(yè)務發(fā)展，快速響應業(yè)務變化。

數(shù)據中臺1.0以解構業(yè)務為出發(fā)點，梳理業(yè)務及相關的系統(tǒng)，聚焦核心業(yè)務場景，對業(yè)務進行拆解、剖析和抽象。數(shù)據中臺依托成熟的大數(shù)據平臺實現(xiàn)核心業(yè)務領域的原始數(shù)據收集、數(shù)據模型設計、數(shù)據質量控制、數(shù)據標準管理、數(shù)據服務建設等基礎數(shù)據處理能力。

數(shù)據中臺2.0以連接和重構業(yè)務為目標，進一步整合西部證券內外部數(shù)據，持續(xù)構建面向業(yè)務的數(shù)據集市，重點建設財富、投研、運營三大集市，根據業(yè)務主體聚合數(shù)據資產，開發(fā)特色指標，統(tǒng)一口徑對外提供服務。

在大財富領域，以信天游App為突破點，探索聚焦客戶全生命周期全品類產品服務，打造客戶畫像體系和產品畫像體系，精準營銷，全面提升以資產配置服務為核心的專業(yè)能力，提升客戶服務體驗；在投研領域，以投研一體化平臺為目標，打造集投研分析、智慧決策、風險管理等功能為一體的綜合投資研究管理平臺，實現(xiàn)研究全流程線上化管理，研究成果可沉淀、可追蹤、可量化、可共享；在運營領域，以投研和信天游為突破點，打造一體化運營流程，打通用戶行為獲取、行為分析、決策分析等全生命周期流程，持續(xù)優(yōu)化運營過程，利用“數(shù)據驅動”提升運營效果。

以業(yè)務為導向，科技為支撐，重塑業(yè)務流程。

數(shù)字化轉型焦點在賦能業(yè)務，以大數(shù)據、人工智能、低代碼、RPA等金融科技為手段，培養(yǎng)具有數(shù)字化思維的科技和業(yè)務多背景復合人才，讓業(yè)務人員和團隊深度參與數(shù)字化過程，重塑業(yè)務過程，改變業(yè)務服務模式是證券期貨業(yè)機構數(shù)字化轉型重要的一個環(huán)節(jié)。

西部證券組建公司級的“AI流程特戰(zhàn)隊”，旨在形成以RPA技術為代表的“數(shù)字員工”概念推廣和建設的專門力量。通過該隊伍的建設，結合前沿的自動化及AI技術、豐富的培訓資源、成熟完善的服務體系。

西部證券正在火力全開，將“數(shù)字員工”應用到實際業(yè)務開展過程中，實現(xiàn)賦能業(yè)務、降本增效。在財富管理領域，通過數(shù)字員工釋放定時定點機械的數(shù)據操作，讓員工專注于更高價值的工作；在網金領域，顯著釋放重復、機械的工作上的人力，同時可避免人工獲取數(shù)據帶來的運營操作風險；在投行領域，利用數(shù)據員工實現(xiàn)高頻復核盡調數(shù)據一致性，提升客戶風險把控完整性和準確性，快速主動發(fā)現(xiàn)和響應客戶問題，改善客戶體驗，提升客戶黏性。

西部證券為靈活、有效、及時地響應業(yè)務需求，以虛擬部落為形態(tài)，以業(yè)務為導向，以低代碼平臺、AI能力等金融科技為支撐，以業(yè)務和技術共創(chuàng)共建的方式多方探索業(yè)務落地。

以西部證券研究發(fā)展中心為例，其內部業(yè)務條線眾多，采購項目繁雜，部門內部如何對項目進行有效管理是亟需解決的問題。數(shù)字化轉型辦公室虛擬部落和研究發(fā)展中心業(yè)務人員協(xié)作，依托低代碼平臺（LCDP）使用拖拽組件和模型驅動的邏輯來創(chuàng)建網頁，有效連通數(shù)據中臺、OA、供應商管理、合同管理等系統(tǒng)，融合項目需求人、項目需求團隊負責人、項目執(zhí)行人、項目監(jiān)督人、合同管理人、合同復核人等多種角色。

與此同時，在研報管理、外采數(shù)據臺賬管理、數(shù)據生產管理、金融終端賬號等領域低代碼平臺也取得了顯著的成效。

數(shù)字化轉型下的平臺化和產品化初探

1.數(shù)眸平臺-新一代數(shù)據管理服務系統(tǒng)

數(shù)據作為戰(zhàn)略資源的基礎作用已逐漸顯現(xiàn)，為更好地開展數(shù)據資產管理及數(shù)據應用創(chuàng)新，西部證券以企業(yè)級數(shù)據中臺為支撐，全力打造新一代數(shù)據管理服務系統(tǒng)—“數(shù)眸平臺”。平臺以公司數(shù)據資產為基礎，通過核心應用能力洞察數(shù)據價值，充分賦能業(yè)務發(fā)展及創(chuàng)新。

圖片來源：新一代數(shù)據管理服務系統(tǒng)-數(shù)眸平臺

數(shù)眸平臺以公司數(shù)據資產為基礎，建設了十項可復用系統(tǒng)功能、構建“看、管、用”三大平臺能力，服務于六類用戶群體，滿足七大核心應用場景。隨著西部證券數(shù)字化轉型的深化，數(shù)眸平臺將進行持續(xù)的建設及演進，不斷擴充系統(tǒng)功能、用戶群體、核心應用場景。

數(shù)眸平臺是西部證券數(shù)字化轉型的一個重要里程碑，對于公司的數(shù)字化轉型實踐具有深遠的意義。

2.新服務模式-綜合智能投顧平臺

西部證券以客戶為中心全面賦能投顧，由傳統(tǒng)“賣方投顧”向“買方投顧”轉型，形成以平臺為核心的服務模式。

各部門資源打通，依賴于大數(shù)據技術、自然語言處理、知識圖譜以及資產配置模型等技術的支撐，強化一線賦能，提升其客戶經營及服務能力，整合財富條線和研究所的內外部資源，形成強大的專家與知識體系庫，平臺化沉淀向一線輸出，強化總部賦能，并深化客戶需求挖掘，提供多種聚焦于客戶需求的高端定制服務，推動投顧服務的升級，建設科學的投顧服務體系，打造資源和能力平臺。通過引入外部資源，建立開放生態(tài)，打造投顧服務新模式。

智能投顧平臺的整體設計上大致分為數(shù)據層、平臺層和應用層。數(shù)據層包含底層支持、業(yè)務后臺和數(shù)據中臺。在平臺層中，以場景為驅動，精準定位各類業(yè)務場景，實現(xiàn)精準銷售、資產配置、投顧管理、業(yè)務辦理、產品管理等。應用端則包含多種媒介，包括App、IM和PC等。

3.價值信號-面向投研的專業(yè)化平臺

為提高研究效率，強化投研核心競爭力，進一步提升服務機構客戶能力，西部證券根據自身的整體戰(zhàn)略目標和信息技術發(fā)展規(guī)劃，在廣泛汲取國內外同業(yè)成功經驗的同時，依托“集成高質量數(shù)據、提供高性能服務”的企業(yè)數(shù)據中心，打造集研究平臺、智能決策、組合管理、業(yè)績歸因、風控管理等功能為一體的綜合投資研究管理平臺VSignals，實現(xiàn)研究全流程線上化管理，研究成果可沉淀、可追蹤、可量化。

VSignals平臺聚焦投研流程工具研發(fā)，從機會發(fā)現(xiàn)、風險提醒、研究框架的沉淀等角度，提供差異化的信息共享一站式金融投研服務。

圖片來源：西部證券價值信號VSignals產品架構圖

擁抱數(shù)字化轉型，未來可期

西部證券在數(shù)字化轉型實踐中打造專業(yè)化人才隊伍，以數(shù)據能力為基座，以數(shù)字員工和低代碼為抓手聚焦業(yè)務賦能，以平臺化和產品化為形態(tài)打造一批明星工程，整體上已取得一定的效果。

未來，西部證券將擁抱數(shù)字化轉型，以科技賦能業(yè)務，深化數(shù)字化運營，依托數(shù)字化轉型的前期成果，通過數(shù)智探索形成新的客戶服務模式、體驗方式，精細化客戶、產品和服務的全生命周期運營。

（本文不構成任何投資建議，投資者據此操作，風險自擔。）